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根據一份最新退休生活調查報告顯示，台灣退休民眾表示家庭月收入至少要有新台幣55,000元來支持舒適的退休生活。中國人壽行銷企畫部副總經理蘇錦隆表示，退休規畫需有計畫性的準備，依照人生階段與當下狀況來調整與規畫，並且透過選擇適當的資產配置工具，退休準備更能水到渠成。有鑒於此，蘇錦隆針對30、40、50世代退休準備方式提出建議。30世代的青年，保險規畫要先能兼顧醫療、壽險保障的需求，蘇錦隆建議可以運用「雙十原則」，將保費支出控制在年收入的1/10，保障則建議為年收入的10倍。建議可以選擇兼具保障與有機會累積保單帳戶價值雙重功能的投資型保單，也可以選擇由專業投資機構代操之全權委託管理帳戶的投資型保單，享有投資機構的專業服務。if (typeof(ONEAD) !== "undefined"){ONEAD.cmd = ONEAD.cmd || [];ONEAD.cmd.push(function(){ONEAD_slot('div-inread-ad', 'inread');});} 40世代的收入比起30世代高，但是家庭負擔相對也較重。蘇錦隆建議每項支出都有獨立的帳戶管理。此階段的退休準備，可以有提供保證年金給付期間的變額年金保險商品作為規畫工具之一，年金累積期能依收入與支出的運用而彈性調整投入金額，不會影響當下的生活品質，而且有機會累積投資收益於保單帳戶中，退休後進入年金給付期，享有固定財務來源，可作為退休生活的資金之一。50世代離退休時間已經不遠，是退休準備的最後衝刺期。蘇錦隆提出雙保本概念，也就是退休金與健康皆需保本。健康要保本指的是，除了平時做好健康管理以及年輕時構築的醫療保障外，考量長壽卻因意外或疾病導致需臥床照料的情況發生時，50世代可以再加強特定傷病或長期照護等相關保障，以免龐大的醫療費用侵蝕退休金。再來，退休金的準備建議以穩健型的資產配置工具為主，可將退休金提撥部分金額投入保險規畫，例如年金險或每年可領回生存保險金的保險商品，讓退休生活仍有固定收入。或選擇短年期繳款即能終身享有保障的保險商品，以中國人壽2年繳費年期的「中國人壽福利年年利率變動型終身保險」為例，就很適合50世代作為退休準備工具。
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